“打击“套路贷”“校园贷”“高利贷” 南宁开展金融行业扫黑除恶”

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规范、消除监管死角，全面了解小额贷款、典型企业经营情况，及时发现和妥善处理存在的风险风险风险。 严厉打击“校园贷款”、“套贷”、“非法集资”等违法犯罪行为，统筹推进金融放贷领域的反腐工作。 11月23日，记者从南宁市扫黑办公室获悉，按照全市10个主要领域的行业专项整治工作方案，年初以来，市金融办公厅、市市场监管局等单位专项整治南宁市金融放贷领域，早日抓住小整治领域行业问题的困惑，杜绝了源头形成黑恶势力的苗头。

在“反诈骗推广校园”活动中，民警向学生分发了推广材料。 记者朱新韬摄影

紧盯乱点，全面展开风险排除和领域整治今年以来，南宁市扫黑除恶专项斗争“深挖整治”决战决赛、“长期常治”开局、“领域整治”走势真的除患者外，以“斗争成果”全面考核年的目标为中心，金融放贷

“套贷”涉恶犯罪集团被击落，民警整理涉案物品。 记者朱新韬摄影

市金融事务局稳步推进金融放贷领域的黑色除恶专项斗争和“领域清源”行动，发布《关于贯彻开展全市金融业黑色除恶专项斗争消除清理整顿行动的通知》等整治行动方案，确定事业目标、任务和措施，比较有效地推进全市非法集资、金融业黑色涉案的探索，

立足于专业整顿和检测监督，市金融办理联合第三方会计师事务所将对全市小额贷款企业、典型企业开展2019年度评估和年度现场检测工作。 小额贷款企业、典型企业进行净化，吸引年审不合格的企业和典当行退出领域市场。 另外，以监管函的形式，对现场检查中发现问题的公司限期完成各项整改工作，吸引领域规范的快速发展。

对小额贷款企业、典型企业进行分类监督管理。 印制《南宁市地方金融监管信用“红黑名单”管理制度》，对名单内的小额贷款企业、典型企业进行联合激励或惩戒。 每年对小额信贷企业、典型企业进行考核评价，根据考核结果分为不同等级进行分类监管。

搞好地方金融机构的风险化解和处置。 督促地方金融机构检查发现、纠正群众举报的违规问题，依法处置。 加强日常信访投诉的解答，及时登记了解监管小额贷款企业、典型企业的违规经营投诉，查阅现场以外的统计数据，通过现场访问、协商等方法加强风险排除，避免发生事故。

开展金融放贷领域的反腐推广工作，发布举报电话，现场发布《拒绝套贷》和《高利诱惑远离非法集资》推广手册，解释相关政策法规，接受群众咨询。 通过在微信公共平台上开展反非法金融放贷工作，明确非法金融放贷的危害，引导市民选择合法合规的金融机构办理贷款业务，切实推进非法金融活动风险的早期防范和早期治疗、群防群治。

开展“清楼扫街”，打击“套现贷款”违法犯罪

“套现贷款”是一种新型的黑恶犯罪，具有较强的欺骗性，通常以民间贷款为名义，欺骗受害者订立虚假合同增加债务，伪造资金流动等虚假证据，以审查费、管理费、服务费等名义收取高额费用，是恶意的

李某是“套现贷款”受害者之一。 去年3月，他向市公安局扫黑举报，因资金周转需要，与金湖广场办公楼内的“新升贷”企业签订单方空白合同，用“活押”方法(抵押“车辆登记证书”)将该名下的奥迪a6l轿车 不料，在还款过程中，被对方企业以各种理由延期，违反了李某合同。 这辆奥迪车未经李某同意，被“新升贷”企业强制隐瞒，赎金从12.5万元增加到16万元……

接到线索通报后，市公安局立即组织了员工专案组，一举打掉了隐藏在这座办公楼里的“套贷”涉恶犯罪集团。 经调查，该犯罪集团通过发行小卡、发送微信、短信等方式，以无担保贷款、低息贷款、贷款手续简单、贷款快速发放等为吸引力诱饵吸引顾客，以企业规定和规则为由，向受害者提供单方、多方 然后设置各种障碍和陷阱，贷款人被迫违约后，采取暴力手段，移动、藏匿贷款人的抵押车辆，收取高额违约金、停车费、“车辆登记证书”的回购款，没收保证金，敲诈贷款人，

在金融放贷领域的专项整治中，南宁市公安局成立了“套贷”违法犯罪指导小组，统一和协调对跨辖区“套贷”违法犯罪的打击。 专业斗争展开以来，南宁市打掉“套贷”违法犯罪集团11人，逮捕90人，逮捕案件137起，查获涉案资产13.55亿元，予以冻结。 今年1月至10月，全市公安机关共立案非法集资案件38起，侦查20起，刑事拘留47人，逮捕32人，移送起诉35人，依法查处了一批群众强势、影响较大的非法集资案件。

南宁市公安局还开展“扫楼清街”行动，组织全市经济侦查部门，查处辖内办公楼、商务中心、沿街铺轨等流量较大的地方经营涉嫌违法违规金融业务的单位，查处犯罪的工作人员和网络贷款机构投资受损者。 组织矛盾解决和应急工作人员，加大解决突出问题的力度，并以“三书一函”的形式向有关领域的监管部门通报情况，提出建议，与市金融合作，针对领域的混乱点、混乱问题，建立预警管理模式和风险等级通报制度，共同开展领域的完善。

加强反诈骗推广，引导高校学子认识“校园贷款”诈骗

已就业2年多的硕士研究生刘先生，在不到3个小时的时间里，以“帮我注销校园贷款账户”为由被不法分子骗取了5万元。

近年来，电信网络诈骗现象层出不穷，以“网络兼职刷单”、“帮助学生注销校园贷款账户”、网购等为名义的电信网络诈骗，将“黑手党”延伸到校园， 提高在校学生对“套现贷款”、“校园贷款”的防范意识，南宁市公安局组织刑侦支队和各高校辖区公安局反诈骗民警，进入高校开展“无诈骗校园——反诈骗推广进入校园”的活动。

11月10日，在广西教育学院礼堂，反诈骗民警向学生推广了60种常见的电信网络诈骗类型，结合典型案例，向大学生说明了“校园贷款”的危害和非法贩卖、出借、自己的手机卡、银行卡的风险和危害。

当前，反诈骗推动校园活动，进入广西大学、广西民族大学、南宁师范大学等高校，使社会经验不足的学生认识到网络不良贷款存在的风险和风险，增强金融风险防范意识，树立科学合理的资费观，金融和互联网

“电信互联网新的违法犯罪活动漏洞百出，犯罪手段层出不穷，诈骗现象层出不穷，具有很强的困惑性。 ”。 市公安局刑侦支队11大队大队长观佳森表示，开展反诈骗推广进入校园活动，目的是通过庞大的学生群体，向家人朋友传播知识，提高反电信诈骗意识。 (记者朱新指挥通讯员蒋爱云)

(作者:朱新韬蒋爱云)