“银保监会：取消险企投资管理能力备案 加强事中事后监管”

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进一步落实简政放权要求，深化保险资金市场化改革，继续推进投资管理能力事后监管，银保监会近日印发了《关于优化保险机构投资管理能力监管若干事项的通知》(以下简称《通知》)。

银保监会有关部门负责人表示，《通知》的发布实施，有助于推进保险机构持续、全面的投资管理能力建设，激发保险资金投资活力，更好地支持实体经济和资本市场的快速发展。

取消保险机构投资管理能力备案管理

2009年，原保监会印发《关于加强理财能力建设的通知》，首次确定了保险机构的信用风险管理能力(无担保债券投资能力)和股票投资管理能力标准。 此后，原保监会于年、年通过《保险资金运用管理暂行办法》《关于建设和改进保险机构投资管理能力若干事项的通知》等文件进一步确定保险机构投资管理能力的构成和相关标准。

该负责人表示，10余年来，投资管理能力已成为提高保险机构理财水平、提高保险资金运用效率和监管效能的有力工具。 但是，传统保险机构的投资管理能力监管存在一些投资管理能力设置不合理等问题。

在进一步深化“放管服”改革，优化经营者环境，深入推进保险资金市场化改革，不断加强投资管理能力案件中的事后监管，充分听取领域机构意见建议的基础上，银保监会根据传统投资管理能力监管制度框架制定了《通知》。

据介绍，《通知》由正文和7个附件组成，本文主要规定了保险机构投资管理能力的自我判断、管理和新闻披露的基本要求。 附件对各项投资管理能力的具体建设标准提出了细分要求。

另一方面，优化综合保险机构的投资管理能力，细化能力建设标准要求。 调整后，保险机构的投资管理能力共有信用风险管理能力、股权投资管理能力、股权投资管理能力、房地产投资管理能力、衍生品运用管理能力、债权投资计划产品管理能力、股权投资计划产品管理能力7种。

另一方面，要进一步深化“放管服”改革，取消投资管理能力备案管理，将保险机构投资管理能力管理办法调整为企业自我判断、新闻披露和持续监管，确定新闻披露副本、形式、方法、频率等，规定违规情况和责任，全面落实保险机构主体责任

加强保险机构投资管理能力的新闻披露

《通知》附件列出了各项投资管理能力的具体标准。 各类投资管理能力标准是保险机构开展相关投资工作的基础和最低要求，也是保险机构开展投资管理能力自我判断和新闻披露工作的首要依据。 从具体文案来看，能力标准主要在保险机构的组织结构设计、专业团队组成、制度体系建设、投资运营机制、风险管理体系、新闻系统建设等方面进行了详细的规定，并对不同的投资管理能力提出了差异化要求。

《通知》要求保险机构建设公开披露的投资管理能力和自我判断复印件，应当涵盖相关能力标准的各要素。 涉及人员资质的，应当逐一注明专家具体资质、工作经验等涉及制度建设的，应当逐条列出相应的制度名称、方案编号的，明确列出总体框架及各环节的分工、管理规则名称和负责人的新闻 在风险责任人方面，保险机构应当运用保险资金披露相关标准的格式和复印件要求，搞好各投资管理能力风险责任人的新闻披露。 投资管理能力相关风险负责人的新闻披露频率、方法等按照《通知》的规定执行。

《通知》确定，保险机构投资管理能力的新闻披露分为初次披露、半年披露和重大事项披露三大类。

对不具备相关投资管理能力的保险机构，在首次开展相关投资业务前，应当对照《通知》的标准和要求，充分开展投资管理能力的自我判断工作，至少在开展相关投资业务前10天内履行新闻披露程序。

对具备相关投资管理能力的保险机构，应当继续加强投资管理能力建设，至少每半年开展一次投资管理能力自我判断工作，确保持续满足监管要求，并于每年1月31日和7月31日前公布自我判断相关情况。

保险机构变更投资队伍主要人员、变更主要制度流程、系统严重故障异常等重大突发事件或者投资管理能力不符合能力标准情况的，应当在相关若干事项变更后10日内向银保监会报告相关情况并公开披露。 重大事项未处理，投资管理能力暂时不能符合能力标准的，不得增加相关投资业务。

另外，为了全面搞好保险机构投资管理能力监管工作的联系，推进相关保险机构投资管理能力的新闻披露，实现平稳过渡，《通知》确定了已经取得能力备案的保险机构，并可以继续开展相应的投资管理工作，并《通知》 申报的投资管理能力的自我判断状况必须在最近一次( 2021年1月)的半年的公开中公开。 逾期未公开，不得追加相关投资活动。

此外，《通知》将现有基础设施投资计划产品创新能力和房地产投资计划产品创新能力整合为债权投资计划产品管理能力，因此，迄今为止，针对获得基础设施和房地产投资计划产品创新能力的保险资产管理机构，在完成债权投资计划产品管理能力的初次披露或近一季度披露之前，将持续披露债权投资计划产品 在《通知》发布前股票投资计划产品发行的，在完成股票投资计划产品管理能力初次披露或近一季度披露前，可以继续开展相关业务。

加强事件事后监督管理

该负责人表示，《通知》是银保监会深化“放管服”改革、优化经营者环境的重要举措，是进一步推进保险资金市场化改革、提高保险机构自主投资决策效率的关键。 《通知》印发后，银保监会将通过巩固机构责任、加强监管检查、发挥监管配合力度等途径着力加强事件中的事后监管。

是巩固保险机构主体的责任。 投资管理能力是保险机构开展各类投资管理工作的前提和基础，保险机构开展投资管理活动需要相关投资管理能力。 《通知》强调保险机构应继续加强投资管理能力建设，要求保险机构董事会履行审计职责的专门委员会至少每年要对保险机构投资管理能力建设情况进行审查，禁止不履行新闻披露和报告程序开展相关投资工作，投资管理能力持续

二是要逐一发挥区域自治组织的力量。 银保监会指导中国保险领域协会、中国保险资产管理业协会建立保险机构投资管理能力新闻披露体系，制定各类投资管理能力的新闻披露和自我判断报告模板，并对涉及保险机构投资管理能力的组织结构、风险负责人、人员队伍新闻、制度和系统建设等披露重点进行标准化 另外，中国保险领域协会、中国保险资产管理业协会也将投资管理能力建设工作纳入领域自律管理，通过定期开展培训、发布通报等方式指导和督促相关机构开展新闻披露工作，并及时听取市场机构的意见建议，优化完整的新闻披露体系建设。

三是全面加强监督检查和违规处罚。 银保监会遵循严格检查、严格解决、处罚公开的大体做法，加大现场以外监测和现场勘查、检查的力度，持续跟踪监督管理保险机构投资管理能力建设和自身判断情况，对违规单位和第一责任人依法严厉处罚。

四是发挥社会监督的作用。 《通知》要求，保险机构应当在企业官网和相应领域协会网站详细披露投资管理能力建设和自我判断情况，并通过新闻披露引导保险机构接受信息媒体、社会公众等投资管理能力的监督。 银保监会将指导中国保险领域协会、中国保险资产管理业协会继续建设保险机构投资管理能力新闻披露及相关业务机构，为发挥社会监督、舆论监督、企业内部监督等各方面的监督力度提供便利。

(作者:记者杜燕飞)